συμμόρφωσηκανονισμόςνομικόπαγκόσμια χρηματοδότησηKYCAMLδιαχείριση κινδύνου
Παγκόσμια Πλατφόρμα, Τοπική Συμμόρφωση: Διαχειριστείτε τον Παγκόσμιο Κανονιστικό Λαβύρινθο
Από Chief Compliance Officer, Zirdle
Loading...
Loading...
Η αποστολή της Zirdle είναι να δημιουργήσει ένα ομαλό, χωρίς σύνορα οικονομικό οικοσύστημα. Ωστόσο, ο κόσμος στον οποίο λειτουργούμε είναι οτιδήποτε άλλο παρά χωρίς σύνορα όσον αφορά τους νόμους και τους κανονισμούς. Κάθε χώρα έχει το δικό της σύνθετο, μεταβαλλόμενο σύνολο κανόνων που διέπουν τα οικονομικά, την απορρήτου των δεδομένων και την προστασία των καταναλωτών. Για μια παγκόσμια πλατφόρμα, η πλοήγηση σε αυτόν τον κανονιστικό λαβύρινθο είναι μία από τις σημαντικότερες λειτουργικές προκλήσεις.
Η προσέγγισή μας σε αυτήν την πρόκληση δεν είναι να αναζητήσουμε συντομεύσεις ή να λειτουργήσουμε σε γκρίζες ζώνες. Αντίθετα, η άδεια λειτουργίας μας και η εμπιστοσύνη των επενδυτών μας εξαρτώνται από μια ακλόνητη δέσμευση για τη συμμόρφωση. Το πετυχαίνουμε αυτό μέσα από μια εσκεμμένη, διττή φιλοσοφία: Παγκόσμια Πλατφόρμα, Τοπική Συμμόρφωση.
Αυτό σημαίνει ότι εφαρμόζουμε ένα υψηλό, καθολικό πρότυπο συμμόρφωσης σε επίπεδο πλατφόρμας, ενώ βασιζόμαστε στην πιστοποιημένη εμπειρογνωμοσύνη των τοπικών συνεργατών μας για να διασφαλίσουμε τη συμμόρφωση με τους συγκεκριμένους, τοπικούς κανονισμούς.
Αυτή η διάσταση διέπει τη σχέση μας μαζί σας, τους επενδυτές μας, και τις βασικές λειτουργίες της πλατφόρμας μας. Είμαστε υπεύθυνοι για το να διασφαλίσουμε ότι το ίδιο μας το σπίτι είναι σε άψογη τάξη. Βασικοί τομείς εστίασης περιλαμβάνουν:
Αυτά τα πρότυπα σε επίπεδο πλατφόρμας είναι καθολικά και ισχύουν για όλες μας τις λειτουργίες, ανεξάρτητα από τη γεωγραφία.
Ενώ είμαστε ειδικοί στη συμμόρφωση πλατφόρμας, δεν μπορούμε να είμαστε ειδικοί στους συγκεκριμένους νόμους δανεισμού κάθε μεμονωμένης χώρας. Η προσπάθεια να το κάνουμε αυτό θα ήταν αλαζονική και επικίνδυνη. Εδώ είναι που η δεύτερη διάσταση της στρατηγικής μας γίνεται κρίσιμη.
Απαιτούμε κάθε έναν από τους τοπικούς συνεργάτες μας μεσίτες πιστώσεων να είναι ο κύριος του δικού τους κανονιστικού τομέα. Ως μέρος της εντατικής μας διαδικασίας λεπτομερούς ελέγχου, επαληθεύουμε ότι οι συνεργάτες μας:
Αυτό το μοντέλο μας επιτρέπει να αξιοποιήσουμε τη βαθιά, εξειδικευμένη γνώση τους. Κατανοούν τις αποχρώσεις των τοπικών τους νόμων με έναν τρόπο που μια κεντρική παγκόσμια ομάδα ποτέ δεν θα μπορούσε. Δεν δανείζουμε στην Βραζιλία. Συνεργαζόμαστε με έναν πλήρως συμμορφούμενο Βραζιλιάνικο δανειστή ο οποίος προέρχεται δάνεια τα οποία εμείς στη συνέχεια χρηματοδοτούμε. Αυτή είναι μια κρίσιμη διάκριση που στηρίζει ολόκληρο το πλαίσιο συμμόρφωσής μας.
Το κανονιστικό τοπίο δεν είναι στατικό. Ένας νέος νόμος σε μια χώρα ή ένα νέο διεθνές πρότυπο μπορεί να αλλάξει τις υποχρεώσεις μας σε μια νύχτα. Η ομάδα συμμόρφωσής μας, σε συνεργασία με νομικούς ειδικούς σε όλο τον κόσμο, ασχολείται με μια συνεχή διαδικασία:
Η συμμόρφωση δεν είναι ένα μοναδικό κουτάκι επιλογής. Είναι μια διαρκής κατάσταση εγρήγορσης. Συνδυάζοντας τα δικά μας αυστηρά πρότυπα πλατφόρμας με την εξειδικευμένη γνώση των τοπικών συνεργατών μας, μπορούμε με σιγουριά να πλοηγηθούμε στον παγκόσμιο κανονιστικό λαβύρινθο, διασφαλίζοντας ότι η πλατφόρμα μας παραμένει μια αξιόπιστη και βιώσιμη δύναμη στην παγκόσμια χρηματοπιστωτική αγορά.