규제 준수규제법률글로벌 금융KYCAML리스크 관리
글로벌 플랫폼, 지역별 규제 준수: 세계 규제의 미로를 헤쳐나가는 방법
작성자 Chief Compliance Officer, Zirdle
Loading...
Loading...
Zirdle의 미션은 원활하고 경계 없는 금융 생태계를 구축하는 것입니다. 그러나 우리가 운영하는 세계는 법과 규제에 관해서는 결코 경계가 없지 않습니다. 각 국가는 금융, 데이터 개인정보 보호, 소비자 보호를 규율하는 자체적이고 복잡하며 변화하는 규칙들을 가지고 있습니다. 글로벌 플랫폼에게 있어 이 규제의 미로를 탐색하는 것은 가장 중요한 운영상의 도전 과제 중 하나입니다.
우리는 이 도전에 대한 접근 방식으로 지름길을 찾거나 회색 지대에서 운영하려 하지 않습니다. 오히려, 우리의 운영 허가와 투자자들의 신뢰는 규정 준수에 대한 흔들림 없는 헌신에 달려 있습니다. 우리는 신중하게 구성된 양대 축 철학인 글로벌 플랫폼, 현지 규정 준수를 통해 이를 달성합니다.
이는 우리가 플랫폼 차원에서 높고 보편적인 규정 준수 기준을 시행하는 동시에, 구체적인 현지 규정을 준수하도록 보장하기 위해 공인된 현지 파트너들의 전문성에 의존한다는 의미입니다.
이 축은 우리 투자자 여러분과의 직접적인 관계와 우리 플랫폼의 핵심 운영을 관장합니다. 우리는 우리 자신의 내부 상태를 완벽하게 정리하도록 보장할 책임이 있습니다. 주요 중점 영역은 다음과 같습니다.
이러한 플랫폼 수준의 기준은 보편적이며 지역에 관계없이 모든 운영에 적용됩니다.
우리는 플랫폼 규정 준수의 전문가이지만, 모든 단일 국가의 특정 대출 법률에 대한 전문가가 될 수는 없습니다. 그렇게 시도하는 것은 오만하고 위험할 것입니다. 이것이 우리 전략의 두 번째 축이 중요한 이유입니다.
우리는 현지 신용 브로커 파트너 각자가 자체 규제 영역의 전문가가 될 것을 요구합니다. 우리의 집중적인 실사 프로세스의 일환으로, 우리는 파트너들이 다음 사항을 충족하는지 확인합니다.
이 모델을 통해 우리는 그들의 깊고 전문적인 지식을 활용할 수 있습니다. 그들은 중앙 집중식 글로벌 팀이 결코 할 수 없는 방식으로 현지 법률의 미묘한 차이를 이해합니다. 우리는 브라질에서 직접 대출을 제공하는 것이 아닙니다. 우리는 완전히 규정을 준수하는 브라질 대출자와 협력하여, 그들이 발행한 대출에 우리가 자금을 조달합니다. 이는 우리 전체 규정 준수 프레임워크의 기초를 이루는 중요한 차별점입니다.
규제 환경은 정적이지 않습니다. 한 국가의 새로운 법률이나 새로운 국제 기준은 하룻밤 사이에 우리의 의무를 바꿀 수 있습니다. 우리의 규정 준수 팀은 전 세계의 법률 전문가들과 협력하여 다음과 같은 지속적인 과정에 참여하고 있습니다.
규정 준수는 일회성 확인 사항이 아닙니다. 그것은 지속적인 경계 상태입니다. 우리 자신의 엄격한 플랫폼 기준과 현지 파트너들의 전문적인 지식을 결합함으로써, 우리는 글로벌 규제의 미로를 자신 있게 탐색하여 우리 플랫폼이 글로벌 금융에서 신뢰받고 지속 가능한 힘으로 남을 수 있도록 보장합니다.