atbilstībaregulējumsjuridisksglobālās finansesKYCAMLrisku pārvaldība
Globālā platforma, lokāla atbilstība: orientēšanās pasaules regulējumu labirintā
Autors Galvenais atbilstības virsnieks, Zirdle
Loading...
Loading...
Zirdle misija ir izveidot vienmērīgu, bezrobežu finanšu ekosistēmu. Tomēr pasaule, kurā mēs darbojamies, attiecībā uz likumiem un noteikumiem ir pilnīgi pretēja bezrobežumam. Katrai valstij ir savs sarežģīts un mainīgs noteikumu kopums, kas regulē finanses, datu privātumu un patērētāju aizsardzību. Globālai platformai šī regulējošā labirinta šķērsošana ir viens no nozīmīgākajiem operatīvajiem izaicinājumiem.
Mūsu pieeja šim izaicinājumam nav meklēt īsceļus vai darboties pelēkajās zonās. Gluži pretēji, mūsu darbības licence un mūsu investoru uzticība ir atkarīga no nelokāmas atbildības ievērošanas. Mēs to panākam ar apzinātu, divpakāpju filozofiju: Globāla platforma, lokāla atbilstība.
Tas nozīmē, ka platformas līmenī mēs ieviešam augstu, universālu atbilstības standartu, vienlaikus paļaujoties uz mūsu vietējo partneru sertificēto ekspertīzi, lai nodrošinātu ievērošanu konkrētiem, vietējiem noteikumiem.
Šī pakāpe regulē mūsu tiešās attiecības ar jums, mūsu investoriem, un mūsu platformas pamatdarbību. Mēs esam atbildīgi par to, ka mūsu pašu māja ir nevainojamā kārtībā. Galvenie uzsvara virzieni ietver:
Šie platformas līmeņa standarti ir universāli un attiecas uz visu mūsu darbību, neatkarīgi no ģeogrāfijas.
Lai gan mēs esam eksperti platformas atbilstības jomā, mēs nevaram būt eksperti katras valsts konkrētajos aizdevumu likumos. Mēģināt to darīt būtu augstprātīgi un bīstami. Šeit kļūst kritiski svarīga mūsu stratēģijas otrā pakāpe.
Mēs pieprasām, lai katrs no mūsu vietējiem kredītbrokeru partneriem būtu pats savas regulējošās jomas meistars. Kā daļu no mūsu intensīvās due diligence procesa, mēs pārbaudām, ka mūsu partneri ir:
Šis modelis ļauj mums izmantot viņu dziļo, specializēto zināšanu. Viņi izjaut vietējo likumu nianses tādā veidā, kā centralizēta globāla komanda nekad nevarētu. Mēs neaizdodam Brazīlijā; mēs sadarbojamies ar pilnībā atbilstošu Brazīlijas aizdevēju, kurš izsniedz aizdevumus, kurus mēs pēc tam finansējam. Šī ir būtiska atšķirība, kas veido pamatu mūsu visai atbilstības sistēmai.
Regulējošā vide nav statiska. Jauns likums vienā valstī vai jauns starptautisks standarts var mainīt mūsu pienākumus vienas dienas laikā. Mūsu atbilstības komanda, sadarbībā ar juridiskiem ekspertiem visā pasaulē, ir iesaistīta nepārtrauktā procesā:
Atbildības ievērošana nav vienreizēja atzīmēšana izpildes sarakstā; tā ir mūžīga modrības stāvoklis. Apvienojot mūsu pašu stingros platformas standartus ar mūsu vietējo partneru specializēto ekspertīzi, mēs varam ar pārliecību šķērsot globālo regulējošo labirintu, nodrošinot, ka mūsu platforma paliek uzticama un ilgtspējīga spēka globālajās finansēs.