súladnosťreguláciaprávneglobálne financieKYCAMLmanažment rizík
Globálna platforma, lokálna súladnosť: Prechádzanie svetovým regulačným labyrintom
Autor Hlavný riaditeľ pre súladnosť, Zirdle
Loading...
Loading...
Misiou spoločnosti Zirdle je vytvoriť plynulý, bezhraničný finančný ekosystém. Avšak svet, v ktorom pôsobíme, je čokoľvek len nie bez hraníc, pokiaľ ide o zákony a predpisy. Každá krajina má svoj vlastný komplexný a meniaci sa súbor pravidiel upravujúcich financie, ochranu osobných údajov a ochranu spotrebiteľa. Pre globálnu platformu je orientácia v tomto regulačnom bludisku jednou z najvýznamnejších prevádzkových výziev.
Náš prístup k tejto výzve nespočíva v hľadaní skratiek alebo pôsobení v šedých zónach. Naopak, naše oprávnenie pôsobiť a dôvera našich investorov závisia od neochvejného záväzku ku súladu s predpismi. Dosahujeme to prostredníctvom premysleného dvojzložkového prístupu: Globálna platforma, lokálna súladnosť.
To znamená, že na úrovni platformy uplatňujeme vysoký, univerzálny štandard súladnosti, pričom sa spoliehame na certifikovanú odbornosť našich lokálnych partnerov, aby sme zaistili dodržiavanie konkrétnych, miestnych predpisov.
Táto zložka riadi náš priamy vzťah s vami, našimi investormi, a základné operácie našej platformy. Sme zodpovední za to, aby sme mali vlastný dom v bezchybnom poriadku. Kľúčové oblasti zamerania zahŕňajú:
Tieto štandardy na úrovni platformy sú univerzálne a uplatňujú sa na všetky naše operácie bez ohľadu na geografiu.
Hoci sme odborníci na súladnosť platformy, nemôžeme byť odborníkmi na konkrétne zákonníky o úveroch každej jednotlivej krajiny. Pokus o to by bol arogantný a nebezpečný. Tu sa stáva druhá zložka našej stratégie kritickou.
Požadujeme, aby každý z našich miestnych partnerov, kreditných brokerov, bol majstrom svojej vlastnej regulačnej domény. V rámci nášho intenzívneho procesu due diligence overujeme, že naši partneri sú:
Tento model nám umožňuje využiť ich hlboké, špecializované znalosti. Rozumejú nuansám svojich miestnych zákonov spôsobom, akým centralizovaný globálny tím nikdy nemohol. Neposkytujeme úvery v Brazílii; spolupracujeme s plne súladným brazílskym veriteľom, ktorý poskytuje úvery, ktoré my následne financujeme. Toto je zásadný rozdiel, ktorý podopiera celý náš rámec súladnosti.
Regulačné prostredie nie je statické. Nový zákon v jednej krajine alebo nový medzinárodný štandard môže zmeniť naše povinnosti zo dňa na deň. Náš tím pre súladnosť, v spolupráci s právnymi expertmi po celom svete, sa venuje nepretržitému procesu:
Súladnosť nie je jednorazová začiarkavacia políčka; je to neustály stav ostražitosti. Kombináciou našich vlastných prísnych štandardov platformy so špecializovanou odbornosťou našich lokálnych partnerov môžeme s istotou navigovať globálnym regulačným bludiskom a zabezpečiť, aby naša platforma zostala dôveryhodnou a udržateľnou silou v globálnom finančníctve.