obvladovanje tveganjokvir za tveganjaprevidnostna preverbadiverzifikacijaupravljanje portfeljainvesticijska strategija
Zirdlejev okvir za obvladovanje tveganj: Večplastna zaščita za vaš kapital
Avtor Chief Risk Officer, Zirdle
Loading...
Loading...
Pri Zirdlu smo v osnovi v poslu upravljanja tveganj. Donosi, ki jih iščejo naši vlagatelji, so neposredna posledica naše sposobnosti, da na globalni ravni inteligentno prepoznamo, ocenimo, cenimo in ublažimo tveganje. Pogosta napačna predstava je, da tveganje obravnavamo kot en sam problem z eno samo rešitvijo. V resnici je tveganje večplastno in zaščita pred njim zahteva večplastno strategijo obrambe v globino.
Naš okvir za upravljanje tveganj ni dokument, ki leži na polici; to je aktivni operacijski sistem, ki ureja vsako odločitev naše platforme. Zasnovan je kot niz koncentričnih, medsebojno krepilnih zidov, od katerih naj bi vsaj ustavil ali ublažil grožnje na različnih ravneh. Ta članek vas bo popeljal skozi teh pet kritičnih zaščitnih plasti.
Prva in najpomembnejša plast obrambe je vzpostavljena, preden je kateri koli dolar vloženega kapitala sploh ogrožen. To je natančno, nepopustljivo preverjanje naših lokalnih kreditnih brokerskih partnerjev.
Ti partnerji so naše oči in ušesa na lokalnih trgih. Njihova integriteta, strokovnost in operativna solidnost so najpomembnejši. Naš postopek preverjanja zanesljivosti je preizkušnja, ki ocenjuje:
V naše omrežje so dovoljeni le brokerji, ki presegajo to izjemno visoko merilo. Ta ena sama plast odstrani večino potencialnih tveganj, še preden se sploh lahko uresničijo, in zagotavlja, da so priložnosti za posojila, ki vstopajo v naš ekosistem, že od samega začetka najvišje možne kakovosti.
Ko se priložnost za posojilo pojavi pri zaupanja vrednem partnerju, se sooči z drugo plastjo preučevanja: z lastno lastniško analizo. Zirdle Allocation Engine vsako potencialno posojilo podvrže strogemu, s podatki podprtemu postopku odobritve, ki preučuje:
Posojilo mora izpolnjevati tako merila za odobritev našega partnerja kot tudi stroge zahteve naše platforme. Ta postopek dvojnega potrjevanja ustvarja močno preverjanje in ravnotežje.
Ne glede na to, kako dobro je preverjeno posamezno posojilo, je portfelj le peščice posojil sam po sebi krhak. Tretja in morda najmočnejša plast našega okvira je strukturna: radikalna diverzifikacija.
Z združevanjem kapitala vlagateljev in njegovo razporeditvijo na tisoče posojil gradimo portfelj, ki je po svoji naravi odporen. Načela, ki delujejo, so:
Ta plast spreminja posamezna, akutna tveganja v obvladljive, predvidljive statistike na ravni portfelja.
Četrta plast gleda onkraj samega portfelja v širši svet. Naše strateške in tveganjske ekipe izvajajo stalno funkcijo "stražnega stolpa" za spremljanje makro okolja. Kot je podrobno opisano v našem Geopolitičnem ocenjevanju tveganj, sledimo:
Ta makro pogled nam omogoča, da smo proaktivni. Dolžimo lahko dinamično prilagajati naše omejitve izpostavljenosti državam ali zaostriti naše parametre odobritve za določene regije že dolgo preden se makro tveganje v celoti uresniči.
Zadnja plast je človeška. Ne sledimo pasivni filozofiji "črne skrinjice". Naša ekipa izkušenih analitikov tveganj, ekonomistov in strategov portfelja je vedno na krmilu.
Odgovorni so za:
Ta petplastni okvir je srce Zirdlove obljube našim vlagateljem. To je celovit, dinamičen in buden sistem, zasnovan za upravljanje zapletenosti globalnih kreditnih trgov, ohranjanje kapitala in sproščanje vrednosti.
Za poglobljen vpogled v katero koli posebno področje našega upravljanja tveganj vas vabimo, da raziščete naš Beli papir.