съответствиерегулацияправенглобални финансиKYCAMLуправление на риска
Глобална платформа, локално съответствие: Навигация в световния регулаторен лабиринт
От Chief Compliance Officer, Zirdle
Loading...
Loading...
Мисията на Zirdle е да създаде плавен, безграничен финансов екосистем. Светът, в който оперираме обаче, е всичко друго, но не и безграничен, когато става въпрос за закони и разпоредби. Всяка страна има свой собствен, сложен и променящ се набор от правила, регулиращи финансите, поверителността на данните и защитата на потребителите. За глобална платформа навигирането в този регулаторен лабиринт е едно от най-значимите оперативни предизвикателства.
Нашият подход към това предизвикателство не е да търсим кратки пътища или да оперираме в сиви зони. Напротив, нашето разрешение за работа и доверието на нашите инвеститори зависят от непоклатима ангажираност към съответствието. Постигаме това чрез съзнателна, двустранна философия: Глобална платформа, Локално съответствие.
Това означава, че прилагаме висок, универсален стандарт на съответствие на ниво платформа, като същевременно разчитаме на сертифицирания опит на нашите местни партньори, за да гарантираме спазването на конкретните, локални разпоредби.
Тази страна регулира нашата пряка връзка с вас, нашите инвеститори, и основните операции на нашата платформа. Ние сме отговорни за това нашата собствена къща да бъде в безупречен ред. Ключови области на фокус включват:
Тези стандарти на ниво платформа са универсални и се прилагат за всички наши операции, независимо от географското положение.
Докато ние сме експерти в съответствието на платформата, не можем да бъдем експерти в конкретните закони за кредитиране на всяка отделна страна. Да се опитваме да направим това би било арогантно и опасно. Тук втората страна на нашата стратегия става критична.
Изискваме всеки един от нашите местни партньори кредитни брокери да бъде майстор в собствения си регулаторен домейн. Като част от нашия интензивен процес на дю дилиджънс, ние проверяваме, че нашите партньори са:
Този модел ни позволява да използваме тяхната дълбока, специализирана познание. Те разбират нюансите на техните местни закони по начин, по който централизиран глобален екип никога не би могъл. Ние не кредитираме в Бразилия; ние си партнираме с напълно съответстващ бразилски кредитор, който отпуска кредити, които след това ние финансираме. Това е решаващо разграничение, което подкрепя цялата ни рамка за съответствие.
Регулаторният пейзаж не е статичен. Нов закон в една страна или нов международен стандарт могат да променят задълженията ни за една нощ. Нашият екип по съответствие, в партньорство с правни експерти по целия свят, е ангажиран в непрекъснат процес на:
Съответствието не е еднократна отметка; то е постоянно състояние на бдителност. Като комбинираме нашите собствени строги стандарти на платформата със специализираната експертиза на нашите местни партньори, можем уверено да навигираме в глобалния регулаторен лабиринт, гарантирайки, че нашата платформа остава доверена и устойчива сила в глобалните финанси.